Регулярные выплаты из портфеля: доход или постепенное расходование капитала?

Условный портфель каждый месяц перечисляет владельцу 10 000 рублей. По одному расписанию выплат невозможно понять, обеспечены ли они заработком активов или продажей части первоначального капитала. Предлагаем разобрать обе модели на одинаковой начальной сумме.

Ведите отдельные колонки для выплат активов, переоценки, продаж, пополнений и изъятий. Сравните итоговую стоимость портфеля после серии переводов. Не называйте все поступления на личный счёт инвестиционной прибылью без такой сверки.

Какие показатели вы запросили бы у продукта, рекламирующего «пассивный доход»? Обсудим доступность выплат в неблагоприятном сценарии и правила расчёта. Для темы достаточно вымышленного баланса: личный бюджет и рекомендации по доле изъятий не требуются.

Источники для проверки:

Investor.gov — основы инвестирования — https://www.investor.gov/introduction-investing